Tagesarchiv

 Amundi | Frankfurt, 25.03.2021. Amundi, der größte europäische Vermögensverwalter, gibt bekannt, dass insgesamt 656 Finanzprodukte, darunter Publikumsfonds, Spezialfonds und Mandate, mit einem verwalteten Vermögen von insgesamt 452 Milliarden Euro[1] gemäß Artikel 8 oder 9 der Offenlegungsverordnung / Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR)[2] klassifiziert sind.

Sie spart mehr als ihre Eltern, Sicherheit ist ihr wichtiger als hohe Renditen und trotzdem sehnt sie sich nach Freiheit. Kein Wunder, dass es der Generation Z schwerfällt, geeignete Finanzprodukte zu finden. „Kind, du musst sparen“ – ein gut gemeinter elterlicher Ratschlag, der bei der Generation Z längst überflüssig geworden ist. Jeder Zweite der unter 25-Jährigen spart regelmäßig: Durchschnittlich 179 Euro legen die jungen Deutschen monatlich zur Seite. Das sind 42 Euro mehr als noch vor drei Jahren. Das hat …

Obwohl die PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) den Vergleich von Finanzprodukten erleichtern und den Verbraucherschutz auf ein neues Niveau heben sollen, sei dies laut einer Stellungnahme des BVI (Bundesverband Investment und Asset Management) nicht der Fall. „Die PRIIPs führen eher dazu, die Verbraucher falsch zu informieren und der Fondsbranche einen Reputationsschaden zu bescheren“, heißt es von Seiten des BVI. Zum einen würden die Performance-Szenarien auf historischen Daten basieren. „Die Regulierer glauben, dass man aus der vergangenen Wertentwicklung Prognosen …

nova funds | München, 10.04.2018. Die auf den Gesundheitssektor spezialisierte Fondsboutique und Investmentberatung nova funds GmbH (nova) gab heute anläßlich des dreijährigen Bestehens der Privatanleger-Tranche (P-Tranche) des risikoaversen Gesundheitsaktien-fonds nova Steady HealthCare (nova SHC) wichtige Fondskennzahlen bekannt. So hat sich der Anteilswert der P-Tranche seit Auflage am 01. April 2015 bis zum 31. März 2018 um ca. 10% besser entwickelt als der Sektorindex MSCI World HealthCare1. Noch deutlicher wird die positive Performance der P-Tranche, wenn man sie in Relation zur Volatilität …

Larry Fink gilt als einer der relevantesten Vermögensverwalter unserer Zeit und konnte insbesondere durch die Gründung von Blackrock den Markt verändern. Dabei ranken sich viele Geschichten um die Risikoanalysesysteme Blackrocks. Die große Marktmacht Blackrocks: Die Meinung des Blackrock-Gründers und -Chefs, Larry Fink, hat ein hohes Gewicht an den globalen Finanzmärkten. Dies liegt nicht an einem aggressiven Auftritt, sondern vielmehr an seinem Knowhow, welches er bei der Schaffung von schlauen Finanzprodukten und -instrumenten unter Beweis stellte. Mittlerweile gehören neben Lebensversicherern, Pensionskassen …

MiFID II soll die Funktionsweise und Transparenz der Finanzmärkte verbessern. Hierfür ist seitens der Dienstleister ein erheblicher Aufwand zu bewältigen. MiFID II ist gut gemeint, aber… Viele der im Zuge der MiFID-II-Umsetzung neu geregelten Pflichten betreffen den Vertrieb, den Verkauf und die Beratung von Finanzprodukten und haben direkten Einfluss auf das Verhältnis zwischen Dienstleister und Kunde und bedeuten einen Mehraufwand. „Dabei ist die Relevanz immens unterschiedlich. Der typische Vermögensverwalter ist schon im Vergleich zu einer kleinen Bank ein ‚Nano‘, also …

Die BaFin hat ein Rundschreiben für Kreditinstitute veröffentlicht, das Regelungen zur Entwicklung und dem Vertrieb von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft, beziehungsweise die Überwachung und Steuerung, enthält. Die Kreditinstitute müssen das Rundschreiben vollumfänglich beachten. Zudem sollen dabei praxistaugliche Regelungen der Institute gesammelt und veröffentlicht werden, um so den Verbraucherschutz zu stärken. Damit folgt die BaFin einer Leitlinie der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA). Die Institute werden in dem Rundschreiben zudem verpflichtet, bei der Entwicklung und dem Vertrieb von Finanzprodukten stets die Interessen der Verbraucher im Blick …

Die Finanzmarktrichtlinie Mifid II hat weitreichende Folgen für den Vertrieb von Finanzprodukten. Wie Vermittler sich darauf einstellen, aber auch welche möglichen Vorteile sie aus den neuen Regelungen ziehen können, erklärt Yasmin Zarabi, Rechtsexpertin beim Anbieter für Digital-Marketing Hearsay Systems. Am 3. Januar 2018 sollen die Regelungen der Finanzmarktrichtlinie Mifid II in Kraft treten. Sie sollen die Transparenz der Märkte verbessern, nationale Gestaltungsspielräume begrenzen und den Investorenschutz merklich stärken. Sekundäres Ziel ist zudem, Geschäftsmodelle branchenweit anzupassen und so den Wettbewerb zu …

Fidelity | Kronberg, 13.07.2017. Repräsentative Umfrage unter 1.000 Bundesbürgern: Jeder Vierte investiert häufiger in Aktien und Fonds als vor fünf Jahren. Weitere 24 Prozent konsumieren mehr und sparen weniger. Frauen vertrauen in der Beratung persönlichen Kontakten. Die niedrigen Zinsen lassen die Deutschen bei der Geldanlage umdenken. Rund die Hälfte der Befragten hat ihr Sparverhalten deshalb verändert: 24 Prozent stecken heute mehr Geld in Aktien oder Fonds als noch vor fünf Jahren. Ein genauso hoher Anteil (24 Prozent) zieht eine andere Konsequenz …

Die Mifid II untersagt Vermögensverwaltern und unabhängige Anlageberatern generell Zuwendungen wie Provisionen anzunehmen. Welche Probleme entstehen bei der Weiterleitung an den Kunden? Die Mifid II stellt es ebenso wie die deutsche Umsetzung klar. Paragraf 55 Abs. 14 im deutschen Referentenentwurf zur Umsetzung (WpHG-RefE) besagt: „Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Finanzportfolioverwaltung erbringt, darf im Zusammenhang mit der Finanzportfolioverwaltung keine Zuwendungen von Dritten oder fu¨r Dritte handelnder Personen annehmen und behalten.“ Einzige Ausnahme sind kleinere nichtmonetäre Vorteile. Diese sind erlaubt, wenn sie…

Deutsche Bank, Barclays und andere haben sich bereits mit EU geeinigt. Von anderen Banken, die über Jahre gemeinsam Preise für Finanzprodukte manipulierten, verlangt die EU-Kommission nun mehrere Hundert Millionen Euro. Am härtesten trifft es JP Morgan. Wegen Absprachen bei Zinsderivaten müssen die Banken Credit Agricole, HSBC und JP Morgan büßen. Die EU-Kommission brummte den drei Instituten Strafen von insgesamt 485 Millionen Euro auf, wie die Behörde mitteilte. Anders als Barclays, Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland und Societe Generale hatten …

„Seit Jahren wird Anlegern Gold als sicherer Hafen verkauft“, kritisiert Sascha Werner. Zu unrecht, meint der Analyst der Fondsplattform Moventum. Die Volatilität auf Sicht von zehn Jahren zeige: „Von einem ruhigen Kursverlauf für Gold-Anleger kann keine Rede sein!“ Gold ist für viele Investoren ein zusätzliches Diversifikationsinstrument. Insbesondere die negative Korrelation zu wichtigen Anlageklassen kann in ausgewogenen Portfolien eine wichtige Rolle spielen. Auch gilt Gold als ultimative Reserve gegen den Währungs-Crash. Doch eines ist Gold auf keinen Fall: frei von Risiken.

SJB | Korschenbroich, 22.02.2016. Große Vergleichsportale zu Finanzprodukten sollen per Gesetz zu mehr Transparenz gezwungen werden. Auf eine entsprechende Offenlegungspflicht für Portalbetreiber pocht der Bundesrat auf Initiative Hessens. Interessenskonflikte, die etwa durch Provisionen von Finanzdienstleistern an die Betreiber von Vergleichsportalen entstehen, könnten so vermieden werden, bestätigte Finanzminister Thomas Schäfer (CDU) auf Anfrage. Auch Gerichte beschäftigen sich inzwischen mit der Transparenz von Vergleichsportalen.

Wie gut beraten Banken und Sparkassen ihre Kunden? Dieser Frage ging die Stiftung Warentest in einer Untersuchung nach. Das Ergebnis offenbart viel Verbesserungsbedarf. Die Mehrheit der Sparer und Anleger lässt sich nach wie vor gerne von ihrer Bank über Anlageentscheidungen und Finanzprodukte beraten. Doch wie gut ist diese Beratung? Diese Frage stellte sich die Stiftung Warentest. Zur Untersuchung schickte die Stiftung Tester zu insgesamt 160 verdeckten Testberatungen über Anlageprodukte bei Banken und Sparkassen. Die Tester gaben an 45.000 Euro für …

SJB | Korschenbroich, 11.08.2015. Maklersterben, Beratungslücken, hohe Kosten: Das Provisionsverbot in Großbritannien wird oft scharf kritisiert. Zu Unrecht, so die Deutsche Verrechnungsstelle für Versicherungs- und Finanzdienstleistungen (DVVF). Warum Honorare Finanzprodukte keinesfalls verteuern und warum die Beratungslücke durch Honorarberatung nicht größer, sondern sogar noch kleiner wird. Wäre ein Provisionsverbot, wie es seit 2013 in Großbritannien gilt, eine Option für Deutschland? Nein, meinen viele Branchenvertreter. Sie befürchten steigende Kosten, die gerade Kunden mit einem geringen Vermögen von einer Honorarberatung fernhalten würden. Außerdem …