Tagesarchiv

Die klassischen Altersvorsorgeprodukte leiden unter den niedrigen Zinsen. Nach wie vor werden sie aber oft genug abgeschlossen, vor allem in der Variante der Rürup- und Riester-Versicherungen. Doch viele dieser Vorsorgeprodukte rentieren sich selbst mit der staatlichen Förderung nicht. Vermögensverwalter Hannes Peterreins erklärt seine Alternative. Die Frage ist, wie man sonst fürs Alter sparen kann. Ich halte hierfür Fondssparpläne für sehr geeignet. Wie macht man das richtig? Meiner Meinung nach sollte man mit einer Zielanalyse beginnen.

Anleger in Deutschland, die in ausländische Investmentfonds investieren, können künftig eine pauschale Ermittlung der steuerpflichtigen Kapitalerträge vermeiden. FundResearch spricht mit den Anwälten, die gegen die Pauschalbesteuerung vorgegangen sind. Der Gesetzgeber fordert von Investmentfonds die Bekanntgabe von Pflichtangaben. Kamen sie der Veröffentlichung der Angaben im Bundesanzeiger nicht nach, wurde bei Anlegern bisher eine pauschale Ermittlung der steuerpflichtigen Kapitalerträge vorgenommen. Dr. Christoph Regierer, Bernd Schult und Dr. Moritz J. Mühling LL.M. legten dagegen Revision ein.

15 Prozent auf alles – das gilt bald auch im Investmentsteuer-Recht. Die Bundesregierung legte einen Gesetzesentwurf vor, der die Details der geplanten einheitlichen Besteuerung von Investmentfonds aus dem In- und Ausland regelt. Hier die Einzelheiten. Das Bundeskabinett verabschiedet am heutigen Mittwoch den Entwurf für ein Investmentsteuer-Reformgesetz. Das Gesetz, das Anfang 2018 in Kraft treten soll, sieht unter anderem eine einheitliche Besteuerung der in- und ausländischen Investmentfonds vor.

DWS| Frankfurt, 29.02.2016. Trotz eines geringfügigen Rückgangs im 3. Quartal 2015 liegt die Bilanzsumme aller Finanzinstitute im Euroraum im Großen und Ganzen weiterhin auf einem Rekordniveau von ca. EUR 66 Bill. Die Größe des Finanzsektors – der aus Banken, Versicherungsgesellschaften und Pensionsfonds sowie sogenannten „Schattenbanken“ besteht – hat sich in den letzten 15 Jahren mehr als verdoppelt. Schattenbanken verzeichneten dabei das größte Wachstum und machen heute mit einer geschätzten Bilanzsumme von EUR 26 Bill. 40% des Finanzsektors aus. Trotz eines …

Das Bundeskabinett verabschiedete heute den Regierungsentwurf des Investmentsteuer-Reformgesetzes. Nach dem Fondsverband BVI meldet sich nun auch der Bundesverband Alternative Investments (BAI) zu Wort – und kritisiert die einheitliche Fondsbesteuerung. Der am Mittwoch vom Bundeskabinett beschlossene Regierungsentwurf zur Reform der Investmentbesteuerung soll die Besteuerung von Investmentfonds und deren Anlegern vereinfachen und den Missbrauch der Gestaltungsspielräume eindämmen. „Gemessen an den verfolgten Zielen bleibt der Regierungsentwurf deutlich hinter den Erwartungen zurück“, erklärt BAI-Geschäftsführer Frank Dornseifer.

2015 war ein außergewöhnlich gutes Jahr für die deutsche Fondsbranche, meldet der Fondsverband BVI auf seiner Jahrespressekonferenz. Das Neugeschäft brummt, das verwaltete Vermögen erreicht Rekordhoch. DAS INVESTMENT.com war vor Ort und präsentiert die Einzelheiten. „2015 war ein außergewöhnlich gutes Jahr für die deutsche Fondsbranche, und zwar sowohl gemessen am verwalteten Vermögen als auch am Neugeschäft“, sagte Holger Naumann, Präsident des deutschen Fondsverbands BVI, auf der Jahrespressekonferenz. Die Fondsgesellschaften verwalteten Ende 2015 ein Rekordvermögen von 2,6 Billionen Euro.

Wir informieren Sie über die Änderung der vertraglichen Bedingungen der folgenden Fonds: Fondsname WKN ISIN LBBW Balance CR20 Inhaber-Anteile o.N. 989698 LU0097711666 LBBW Balance CR40 Inhaber-Anteile o.N. 989699 LU0097712045 LBBW Balance CR75 Inhaber-Anteile o.N. 989700 LU0097712474 KölnFondsStruktur: Ertrag Inhaber-Anteile o.N. 989701 LU0101436672 KölnFondsStruktur: Wachstum Inhaber-Anteile o.N. 989702 LU0101437217 KölnFondsStruktur: Chance Inhaber-Anteile o.N. 989703 LU0101437480 NaspaFondsStrategie: Wachstum Inhaber-Anteile o.N. 921707 LU0104456800 NaspaFondsStrategie: Chance Inhaber-Anteile o.N. 921708 LU0104457105 IFM AktienfondsSelect Inhaber-Anteile o.N. 798372 LU0137266473 1822-Struktur Wachstum Inhaber-Anteile o.N. 691212 LU0151487302 1822-Struktur Chance …

Die ab 2018 geplante Investmentsteuer soll künftig die Erträge von Investmentfonds belasten. Das gilt auch für Fonds, die vor 2009 angeschafft wurden. Doch Anlass zur Panik gebe es dadurch nicht, betont Finanzautor und Portfoliomanager Florian Müller im Interview. DAS INVESTMENT.com: Der Bestandsschutz für die Steuerfreiheit von Investmentfonds, die vor 2009 erworben wurden, soll mit geplanten Investmentsteuerreform wegfallen. Halten Sie das für gerechtfertigt?

Die neue Steuer auf Fondsebene wird konkret: Das Bundesministerium der Finanzen (BMF) hat heute einen „Entwurf eines Gesetzes zur Reform der Investmentbesteuerung“ veröffentlicht. „Wir wollen damit nicht die Kleinanleger bestrafen“, stellte ein BMF-Sprecher auf Anfrage von DAS INVESTMENT.com klar. Das Ziel des von Wolfgang Schäuble (CDU) geführten Ministeriums sei, das bisher sehr verworrene System der Fondsbesteuerung zu vereinfachen. „Das ist ein zentraler Systemwechsel“, erklärt BMF-Sprecher Dr. Jürg Weißgerber.

Investmentfonds sind als Sondervermögen von der aktuellen Diskussion um die Bankenunion nicht betroffen. Das vergessen viele Berichterstatter, moniert DER-FONDS-Chefredakteur Egon Wachtendorf – erinnert aber auch daran, dass ein Fall wie der des Milliardenbetrügers Bernard Madoff jederzeit wieder passieren kann. „Bank- und Bausparverträge sind durch die gesetzliche Garantie geschützt. Investmentfonds, Wertpapierdepots und auch die private oder betriebliche Altersvorsorge fallen nicht darunter.“

Die Allianz Global Investors GmbH hat uns darüber informiert, dass folgende Fonds zum 20. November 2015 fusionieren. Die Anteile des „abgebenden Fonds“ gehen damit in dem „aufnehmenden Fonds“ auf. Das Umtauschverhältnis wird von der Fondsgesellschaft vorgegebenen und am Fusionstag bekannt gemacht. Abgebender Fonds ISIN Aufnehmender Fonds ISIN Allianz PIMCO Convertible Bonds DE000A0ND6L9 Allianz PIMCO Mobil-Fonds A (EUR) DE0008471913 Fondsanteilen des „abgebenden Fonds“ können ab sofort über die FFB nicht mehr gekauft werden. Anteilsverkäufe sind noch bis zum 7. November 2015 möglich. Bei der Fondszusammenlegung …

SJB | Korschenbroich, 19.08.2015. In der Vertriebsbranche ist man vielerorts der Ansicht, ein einmal anerkannter Alte-Hasen-Status könne wie ein Führerschein zeitlich unbegrenzt auch für spätere Erlaubniserweiterungen genutzt werden. Die Industrie- und Handelskammern sind anderer Meinung. Mona Moraht, Referatsleiterin Gewerberecht, erläutert die Rechtsinterpretation des DIHK. Ein typischer Fall aus der Praxis: Ein Anlagefondsvermittler hat seine auf Produktkategorie 1 (Investmentfonds) beschränkte Erlaubnis nach Paragraf 34f GewO im Jahr 2014 erworben – entweder durch Sachkundeprüfung oder als „Alter Hase“ – und möchte jetzt …

 SJB | Korschenbroich, 20.07.2015.Die meisten Vertreter der Fondsbranche lehnen Regulierung weitgehend ab. Nicht so Bill Gross. Der Janus-Anlagestratege und Ex-Pimco-Chef sieht die knapper werdende Liquidität als wachsendes Risiko für die Finanzmärkte. Fondsriesen wie Blackrock, Vanguard & Co. seien nicht systemrelevant, entschied jüngst der Finanzstabilitätsrat. Daher müssten die Gesellschaften auch nicht so streng reguliert werden wie beispielsweise Banken. Falsch, meint Bill Gross. Lesen Sie warum.

 Flossbach von Storch hat uns darüber informiert, dass folgende Fonds zum 1. Juli 2015 fusionieren. Dies bedeutet, dass die Anteile der „abgebenden Fonds“ in einem von der KVG vorgegebenen Verhältnis in den „aufnehmenden Fonds“ aufgehen. Das jeweilige Umtauschverhältnis wird von der KVG am Fusionstag bekannt gegeben. Bitte beachten Sie, dass der übernehmende Teilfonds im vorliegenden Fall als leere Hülle in dem bestehenden Luxemburger Investmentfonds, Flossbach von Storch, angelegt wurde. ISIN und Wertpapierkennnummern bleiben damit für die „aufnehmenden Fonds“ bestehen. Abgebender Fonds ISIN Aufnehmender Fonds …

 SJB | Korschenbroich, 06.05.2015. Henning Bergmann, Leiter Kapitalmarktrecht beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband DSGV, über den Sinn von Zuwendungen, die Sinnlosigkeit eines Provisionsverbots und die Rechtsunsicherheit, die die Regulierungsbehörden schaffen. DAS INVESTMENT.com: Was sind derzeit die größten regulatorischen Probleme der Verbandsmitglieder im Kapitalmarktrecht? Henning Bergmann: Das Hauptthema ist derzeit die Behandlung von Zuwendungen, auch Rückvergütungen. Wir sind der Meinung, dass diese erforderlich sind, um allen Kundengruppen einen Zugang zur Anlageberatung zu bieten. Mit Honorarberatung allein würde das nicht gelingen – …